Advertencia del SEPBLAC sobre posibles fraudes

El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) ha colgado en su web, con acceso directo desde la página inicial como se puede ver en la imagen, una advertencia sobre posibles fraudes en lo que se refiere a falsos avisos de inspección por parte de suplantadores de este organismo, así como del uso indebido de su nombre y logo.

Sepblac, Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias

Este el texto de la nota:

Advertencias sobre posibles fraudes

[En caso de duda, pueden ponerse en contacto con el Servicio Ejecutivo en el teléfono 91 338 88 08 o en la dirección de correo electrónico sepblac.sujetos.obligados@bde.es]

  • Supuestas inspecciones del Servicio Ejecutivo

Se ha detectado que algunos titulares de actividades económicas están recibiendo la visita de personas que se presentan como vinculadas con el Servicio Ejecutivo y pretenden realizar una supuesta inspección u otras actuaciones relacionadas con el cumplimiento de la normativa de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Al respecto, se recuerda que las inspecciones u otras actuaciones del Servicio Ejecutivo se realizan siempre siguiendo un cauce estrictamente formal, en el que la realización de la visita de inspección se anuncia previamente por escrito. Asimismo, se recuerda que no corresponde al Servicio Ejecutivo el ejercicio de eventuales competencias sancionadoras ni de ejecución del pago de multas o sanciones.

  • Utilización indebida de signos identificativos del Servicio Ejecutivo

El Servicio Ejecutivo ha tenido conocimiento de que personas ajenas a él están utilizando indebidamente el nombre, el acrónimo o el logotipo del Servicio.

Generalmente, con ello se pretende que los destinatarios entiendan que quién actúa cuenta con un hipotético respaldo o apoyo del Servicio Ejecutivo.

Se recuerda que el Servicio Ejecutivo nunca respalda o emite opinión alguna sobre la actuación de terceros que realicen, o digan realizar, funciones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Igualmente, se reitera que el Servicio Ejecutivo no permite en ningún caso la utilización de su logotipo, acrónimo o nombre por terceros.

Ley de Modificación de la Normativa Tributaria y Presupuestaria

En el Boletín Oficial del Estado de hoy se ha publicado la nueva Ley 7/2012, de 29 de octubre, de modificación de la normativa tributaria y presupuestaria y de adecuación de la normativa financiera para la intensificación de las actuaciones en la prevención y lucha contra el fraude.

Entre las novedades de la ley destacan:

  • Limitación a 2.500 euros en el pago en efectivo en operaciones en donde participen empresarios o profesionales. Aunque la ley entra en vigor de forma inmediata, este apartado en concreto será efectivo a partir del 19 de noviembre.
  • Exclusión del régimen de módulos a aquellos empresarios que facturen menos del 50% de sus operaciones a particulares y a los que obtengan más de 225.000 € de otros empresarios o profesionales.
  • Se facilitan los embargos preventivos y demás medidas cautelares para garantizar el cobro de deudas tributarias.
  • Obligación de informar sobre las cuentas, valores e inmuebles que se tengan en el extranjero.
  • Se endurecen las sanciones por resistencia y obstrucción a la inspección, que oscilarán entre 1.000 y 600.000 euros.

Acceso a BOE 30/12/2012

Medidas reforzadas en Prevención de Blanqueo de Capitales

La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) establece ciertos supuestos en los que ante la existencia de un mayor riesgo de blanqueo de capitales se exigen una serie de medidas reforzadas.

Además del propio análisis de riesgo del sujeto obligado, se citan cuatro supuestos específicos en los que la LPBC obliga a adoptar medidas reforzadas.

En primer lugar en las relaciones de negocio y operaciones que se puedan llevar a cabo de manera no presencial, por medio de sistemas electrónicos, telemáticos o telefónicos. En este caso habrá que acreditar la identidad del cliente a través de la firma electrónica y el primer ingreso ha de proceder de una cuenta a nombre del mismo cliente y que esté abierta en una entidad domiciliada en España, la UE o países terceros equivalentes. Trascurrido un plazo máximo de un mes desde el inicio de la operación, se deberán poseer los documentos que acrediten la identidad real.

En segundo lugar encontramos las corresponsalías bancarias transfronterizas realizadas con entidades de terceros países. En estos casos habrá que reunir, sobre la entidad cliente, la información necesaria; evaluar los controles sobre blanqueo de la entidad cliente y documentar las responsabilidades de cada entidad.

El tercer caso se refiere a las operaciones con personas con responsabilidad pública, aquellas que desempeñen o hayan desempeñado funciones significativas en España o en otros países, así como a sus familiares, jefes de Estado o de Gobierno, ministros, parlamentarios, magistrados, miembros de consejos de administración de empresas públicas o alto personal militar de las Fuerzas Armadas. Una vez confirmada esta condición se debe obtener la autorización del inmediato nivel directivo, adoptar medidas para determinar el origen del patrimonio o los fondos y llevar a cabo un seguimiento reforzado y permanente de la relación de negocio.

El cuarto y último supuesto en el que se obliga a la puesta en marcha de medidas reforzadas se refiere a las operaciones propicias al anonimato y nuevos desarrollos tecnológicos.

Medidas simplificadas en Prevención de Blanqueo de Capitales

La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) establece una serie de casos en los sujetos obligados quedan autorizados a aplicar medidas simplificadas. Éstas no son distintas de las normales, pero si se establece un componente de menor rigidez en cuanto a la recopilación de información.

La LPBC establece en primer lugar una serie de tipos de cliente que cumplen con el perfil de las medidas simplificadas:

  • Entidades de derecho público de los Estados dela UE.
  • Entidades financieras domiciliadas enla UE.
  • Sociedades con cotización en bolsa en cualquier mercado regulado dela UEo países equivalentes.

Respecto a los productos u operaciones que son susceptibles de aplicar las medidas simplificadas, se citan:

  • Las pólizas de seguro de vida con prima anual inferior a 1.000 euros o cuya prima única sea inferior a 2.500 euros
  • Aportaciones a planes de pensiones, a mutualidades de previsión social, planes de previsión asegurados, aportaciones de los trabajadores a planes de previsión empresarial y las primas satisfechas a los seguros privados que cubran exclusivamente el riesgo de dependencia severa o de gran dependencia.
  • Los seguros colectivos de pensiones que tengan su origen en los convenios colectivos o en EREs aprobados por la autoridad laboral. Seguros colectivos que instrumenten compromisos por pensiones que no admitan el pago de primas por parte del trabajador o que no puedan servir de garantía para un préstamo y no contemplen la posibilidad de recurrir a su rescate en supuestos distintos a los recogidos en la normativa sobre planes de pensiones.
  • El dinero electrónico.